ثورة في إدارة الخزانة الرقمية: تطبيق CashPro من بنك أوف أمريكا يسهل مدفوعات تتجاوز 100 مليار يورو للشركات الأوروبية مع توسع حلول الذكاء الاصطناعي

كتب – محمد طنطاوي:

أعلن بنك أوف أمريكا (Bank of America)] عن تحقيق منصته الرقمية الرائدة “CashPro” قفزة نوعية غير مسبوقة في السوق الأوروبية. ووفقًا لبيانات البنك الرسمية الصادرة، فقد استخدمت الشركات والمؤسسات الأوروبية تطبيق الهواتف المحمولة لاعتماد والموافقة على مدفوعات ومعاملات مالية تخطت قيمتها 100 مليار يورو خلال الأشهر السبعة الأولى من عام 2026. ويعكس هذا الرقم نمواً كبيراً مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي، حيث قفز حجم المعاملات بنسبة %25، بينما ارتفعت القيمة الإجمالية للمدفوعات بنسبة %21.

التحول نحو تبني الأنظمة المحمولة والأمان الحيوي
يؤكد هذا الأداء القوي أن إدارة الخزانة عبر الهواتف المحمولة لم تعد مجرد خيار ثانوي، بل أصبحت ركيزة أساسية مدمجة في سير العمل اليومي للشركات الكبرى. وأظهر التقرير أن %74 من مستخدمي المنصة في أوروبا باتوا يفضلون استخدام رمز الأمان الرقمي المدمج بالتطبيق (CashPro mobile token) كبديل كامل للرموز والبطاقات الفعلية التقليدية، مستفيدين من تقنيات التحقق الحيوي (Biometrics)، ورموز الاستجابة السريعة (QR Sign-In)، وخاصية إشعارات الدفع (Push Authentication).
وفي هذا السياق، صرح ماثيو ديفيز، رئيس حلول المدفوعات العالمية لمنطقة أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا (EMEA) في البنك: “إن الهاتف المحمول أصبح جزءًا لا يتجزأ من التدفقات اليومية لإدارة أموال الشركات، مما يمنح العملاء مرونة كاملة لإنجاز المهام الحساسة والحرجة بأمان مطبق أينما كانوا”.

دمج الذكاء الاصطناعي وتعزيز كفاءة البيانات
تأتي هذه الطفرة بالتزامن مع توسع البنك في دمج تقنيات الذكاء الاصطناعي (AI) وتعلم الآلة لتطوير المنصة، وتتوزع هذه الأدوات على ثلاثة محاور رئيسية:

1. المساعد الافتراضي (CashPro Chat): المبني على تقنية Erica الذكية التابعة للبنك، والذي نجح في التعامل مع %48 من إجمالي التفاعلات والخدمات وطلبات تتبع المعاملات الخاصة بالعملاء بشكل مؤتمت.
2. التنبؤ المالي الذكي (CashPro Forecasting): أداة متطورة تطبق خوارزميات التعلم الآلي لتحليل السيولة النقدية العالمية وإصدار توقعات دقيقة وتقديم رؤى قابلة للتنفيذ في غضون دقائق.
3. تحليلات أسواق المال (Capital Markets Insights): والتي تستخدم خوارزميات تقيس المتغيرات الاقتصادية لتوليد مؤشر (TED score) لمساعدة الشركات المصدرة للديون في تقييم مدى جدوى الإصدارات الاستثمارية يومياً.

ومع ذلك، أشار خبراء القطاع المالي إلى أن جودة البيانات وإدارتها تظل التحدي الأبرز أمام الشركات للتوسع الكامل في إدارة النقد القائمة على الذكاء الاصطناعي.

ريادة عالمية وجوائز دولية
تخدم منصة CashPro الموحدة حالياً أكثر من 35,000 شركة ومؤسسة حول العالم لإدارة القروض، الودائع، العملات الأجنبية، والتجارة الدولية. وبفضل هذا التطور المستمر المدفوع بملاحظات العملاء عبر مجالس الاستشارات (CashPro Boards)، توجت مؤسسة [Coalition Greenwich](https://www.greenwich.com/) تطبيق CashPro في المركز الأول كأفضل تطبيق مصرفي للمحمول لأربع سنوات متتالية، إلى جانب ريادتها للمركز الأول في القنوات الرقمية وبوابات الإنترنت عبر برامج التقييم لعامي 2025 و2026